როგორ იცავს WhiteBIT-ის კრიპტოვალუტის ბირჟა პროაქტიულად მისი მომხმარებლების სახსრებს მარეგულირებლის მიერ დაბლოკვისგან ან სასამართლოს ბრძანებით კონფისკაციისგან. AML ინსტრუმენტები და როგორ შეამოწმოთ მისამართები უკანონო ქმედებებში მონაწილეობაზე.
AML: რატომ სჭირდებათ WhiteBIT-ის ტრეიდერებს მისამართის შემოწმება?
იზრდება შემთხვევები, როდესაც ზოგიერთი კრიპტოვალუტის ბირჟა ბლოკავს სახსრებს მარეგულირებლის მოთხოვნით. ამ სტატიაში ვისაუბრებთ ინსტრუმენტზე, რომელიც WhiteBIT-ის ბირჟამ წინასწარ დანერგა მომხმარებელთა აქტივებისა და ინტერესების დასაცავად, ასევე პლატფორმის AML საერთაშორისო სტანდარტებთან შესაბამისობაში მოსაყვანად.
AML-ის (ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ღონისძიებების) მნიშვნელობა
კრიპტოვალუტების სფერო არის ელექტრონული ფინანსური ტრანზაქციების მზარდი სფერო. აუცილებელია გვესმოდეს, რომ ის არის დეცენტრალიზებული და, შესაბამისად, ანონიმური. და მიუხედავად იმისა, რომ ინფორმაცია თითოეული ტრანზაქციის შესახებ ინახება ბლოკჩეინის ქსელში, ადრე შეუძლებელი იყო იმის ცოდნა, თუ საიდან შემოდიოდა საფულეში ეს თანხა და იყო თუ არა ისინი „სუფთა“, რაც ნიშნავს, რომ ისინი არ იყო დაკავშირებული რაიმე კრიმინალურ ან აკრძალულ ქმედებებთან.
კრიპტო ბირჟების უმეტესობა, რომლებიც დაინტერესებული არიან უზრუნველყონ თავისი კლიენტების მიერ არაკანონიერი აქტივების შეძენის ან კრიმინალებთან კონტაქტის თავიდან აცილება, ახორციელებენ AML პროცედურებს (FATF (ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფი) და ევროკავშირის გლობალური მიზნებიდან გამომდინარე).
WhiteBIT დამოუკიდებლად ამოწმებს კონტრაგენტებს და ასევე საშუალებას აძლევს კლიენტებს განახორციელონ ასეთი შემოწმებები. ამრიგად, ვირტუალური აქტივები, რომლებიც ინახება ბირჟის ცივ საფულეში, არ არის დაკავშირებული კრიმინალურ ქმედებებთან შიდა შემოწმებებიდან გამომდინარე.
მითითება: ოპერატორების მუშაობის შიდა საკანონმდებლო მოთხოვნები ეფუძნება FATF ჯგუფის სტანდარტებს, ევროკავშირის დირექტივებსა და ევროპის საბჭოს მინისტრთა კომიტეტის რეკომენდაციებს. 2020 წლის აპრილში ძალაში შევიდა No2179 კანონპროექტი, რომელიც ციფრული სერვისის პროვაიდერებს ავალდებულებს დამოუკიდებლად ჩაატარონ მისამართების შემოწმება უკანონო ქმედებებში მონაწილეობაზე.
სამწუხაროდ, ეფექტური შიდა პროცედურების და მექანიზმების დანერგვის პრაქტიკა მომხმარებლების არასანდო ინტერაქციებისგან დაცვის მიზნით ჯერ კიდევ არ არის ფართოდ გავრცელებული. WhiteBIT-ს აქვს ცალკე ინსტრუმენტი კრიმინალურ და აკრძალულ აქტივობებში მონაწილე მისამართების შესამოწმებლად. ამ დროისთვის შეგიძლიათ გაანალიზოთ BTC, BTH, ETH საფულეები და ნებისმიერი LTC საფულე.
გვერდი მოიცავს ეტიკეტების ჩამონათვალს, რომლებიც ემსახურებიან რისკის სიგნალებს. ამრიგად, WhiteBIT-ის ბაზრებზე შესაძლებელია მაგალითად, კონტრაგენტის იდენტიფიცირება, რომელიც მონაწილეობდა მისი მომხმარებლების სახსრების უკანონო შეძენაში (SCAM), გამოძალვაში ან ჰაკერების დახმარებით თანხების მოპარვაში, წარმოადგენს დარქნეტ (Darknet) გარემოს, და ასე შემდეგ.
ბირჟის კლიენტებისთვის, მათ შორის WhiteBIT-ისთვის, ოპტიმალურია მისამართის შემოწმება ყოველი ახალი ინტერაქციის წინ. მხოლოდ იმიტომ, რომ კონტრაგენტმა დღეს დაბალი ქულები აიღო რისკის შკალაზე, არ ნიშნავს იმას, რომ სიტუაცია იგივე იქნება მომავალში.
WhiteBIT-ის მომხმარებლები აყალიბებენ მიმოხილვებს ამ საკითხთან დაკავშირებით შემდეგნაირად: თუ ინტერაქციიდან გარკვეული დროის შემდეგ კონტრაგენტი კლასიფიცირებულია როგორც რისკის მატარებელი და დაექვემდებარება გამოძიების პროცედურას, რეკომენდებულია თითოეული შემოწმების ჩაწერა. ეს გააადვილებს https://whitebit.com/ka-ს გამოყენებას.
